證券投資基金知識(shí)介紹

　　一、含義和性質(zhì)

　�。ㄒ唬┖�義

　　是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的組合證券形式，證券投資工具——證券投資基金。

　　（二）性質(zhì)

　　是金融市場(chǎng)的媒介、是金融信托形式、屬于有價(jià)證券范圍。

　　我國(guó)基金管理的凈資產(chǎn)規(guī)模已突破1000億元大關(guān)，占滬深兩市流通A股市值的比例逾7％。目前共有72只基金。

　　二、運(yùn)作與監(jiān)督管理

　　（一）托管人、基金管理人及其職責(zé)

　　1、基金托管人其職責(zé)：

　　（1）含義：是對(duì)投資基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管投資基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，使基金持有人權(quán)益的代表，一般有實(shí)力的是金融機(jī)構(gòu)，設(shè)立的目的是保證資金安全。

　�。�2）主要職責(zé)：保管基金資產(chǎn)、執(zhí)行管理人投資指令、辦理資金往來(lái)、監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作、保存會(huì)計(jì)賬冊(cè)、出具業(yè)績(jī)報(bào)告、并向人民銀行和證監(jiān)會(huì)報(bào)告等。

　�。ǘ�）基金管理人及其職責(zé)

　　1、含義：是基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)用者，負(fù)責(zé)日常的投資操作和管理。一般有投資基金管理公司擔(dān)任，由證券公司、信托投資公司發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。

　　2、職責(zé)：運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理資產(chǎn)、向投資人支付基金受益、編制財(cái)務(wù)報(bào)告，計(jì)算并公告投資基金凈值等。

　�。ㄈ�）托管人與管理人的關(guān)系

　　均對(duì)投資基金持有人負(fù)責(zé)，管理人負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)、投資，托管人負(fù)責(zé)對(duì)資金保管，按指令調(diào)度資金。

　　案例：基金金泰（第一只上市基金）

　　1、基金名稱(chēng):金泰證券投資基金(簡(jiǎn)稱(chēng):基金金泰)

　　交易代碼:500001

　　基金發(fā)起人:國(guó)泰君安證券股份有限公司

　　中國(guó)電力信托投資有限公司

　　浙江省國(guó)際信托投資公司

　　上海愛(ài)建信托投資公司

　　基金發(fā)行日期:1998年3月23日

　　基金成立日期:1998年3月27日

　　基金單位總份額:20億份基金單位

　　基金類(lèi)型:契約型封閉式

　　基金存續(xù)期:15年

　　基金上市地:上海證券交易所

　　基金上市日期:1998年4月7日

　　2、基金管理人

　　法定名稱(chēng):國(guó)泰基金管理有限公司

　　注冊(cè)地址:上海浦東新區(qū)商城路199號(hào)

　　3、基金托管人

　　法定名稱(chēng):中國(guó)工商銀行

　　注冊(cè)地址:北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)

　　（四）對(duì)投資基金運(yùn)作的監(jiān)督管理

　　1、投資基金范圍的限制：對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的衍生品種限制，證券從業(yè)資格考試《證券投資工具——證券投資基金》。

　　2、投資對(duì)象的限制：根據(jù)基金品種投資。

　　3、風(fēng)險(xiǎn)控制：形成投資組合

　　制定基金組合原則及規(guī)定股票、債券等比例，對(duì)相互投資、信用、房地產(chǎn)炒作等限制。

　　4、我國(guó)的基金監(jiān)管

　　1997年1月5日《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施。2002年9月人大審議證券投資基金法。

　　基金的投資組合當(dāng)應(yīng)符合下列規(guī)定

　　（1）１個(gè)基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的８０％；

　　（2）１個(gè)基金持有１家上市公司的股票，不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的１０％；

　�。�3）同一基金管理人管理的全部基金持有１家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的１０％；

　�。�4）１個(gè)基金投資于國(guó)家債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)凈值的２０％；

　　（5）基金只向個(gè)人投資者發(fā)行，任何法人不得參與基金申購(gòu)。

[證券投資基金知識(shí)介紹]

【證券投資基金知識(shí)介紹】相關(guān)文章：

證券投資基金相關(guān)知識(shí)介紹10-22

證券投資基金分類(lèi)知識(shí)點(diǎn)整理07-19

關(guān)于《證券投資基金》的備考輔導(dǎo):證券投資基金的運(yùn)作方式09-08

關(guān)于證券投資基金的種類(lèi)07-09

證券投資基金的法律形式07-08

證券投資基金基金合同范例07-31

證券從業(yè)資格《證券投資基金》模擬試題06-16

證券投資基金的考試試題08-06

證券投資基金選擇題10-30

證券投資基金銷(xiāo)售結(jié)算暫行規(guī)定介紹08-03